Dans un plan 1e, l’employé ne bénéficie plus de garantie de capital : si les marchés baissent de 10%, il supporte pleinement cette perte. En contrepartie, les primes d’assurance sont généralement plus basses. Tout plan 1e fait partie de la LPP sur-obligatoire, mais l’inverse n’est pas vrai.
Quels sont les inconvénients d’un plan 1e par rapport au régime sur-obligatoire standard ?
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About the Author: Maître Cedric PANCHAUD
Cédric Panchaud est avocat, docteur en droit, titulaire du brevet de notaire et expert fiscal diplômé. Il dirige PANCHAUD Tax & Legal SA, étude indépendante à Genève spécialisée en fiscalité des personnes physiques et morales, fiscalité immobilière, prévoyance professionnelle et restructuration d'entreprise. Il intervient régulièrement comme conférencier dans le cadre de séminaires de formation continue (ISIS, OREF/EXPERTsuisse).